El FBI y la FTC lanzan nuevas alertas sobre estafas de suplantación de identidad

El FBI actualiza su advertencia: los estafadores están suplantando al propio Buró

El 20 de julio, el Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI (IC3) emitió un anuncio de servicio público actualizado sobre delincuentes que se hacen pasar por personal del FBI o del IC3 para "engañar y revictimizar a las personas" — a menudo dirigiéndose a quienes ya reportaron una pérdida por fraude. Esto coincide estrechamente con lo que la propia base de datos de AVASC ha estado registrando: falsas entidades de recuperación de fondos y personas que llaman diciendo ser personal del FBI/IC3, contactando a víctimas anteriores de estafas y prometiendo recuperar el dinero perdido a cambio de una tarifa por adelantado.

Este patrón es una estafa de segunda ola — se aprovecha específicamente de personas que ya están lidiando con una pérdida, usando su desesperación por recuperar el dinero en su contra.

La FTC: 'nunca lo llamaremos para decirle que mueva su dinero'

Por separado, la FTC ha estado advirtiendo activamente al público sobre estafadores que suplantan a sus propios empleados — falsificando el número de teléfono real de la agencia, citando nombres reales de personal, e incluso enviando fotos falsas de credenciales de la FTC por mensaje de texto para convencer a las víctimas de vaciar sus cuentas bancarias "para protegerlo". La agencia declara claramente que nunca lo amenazará, le dirá que debe transferir dinero para protegerlo, ni le pedirá que retire efectivo o compre oro y se lo entregue a alguien. Esto refleja el seguimiento activo de AVASC sobre llamadas de suplantación gubernamental, donde los estafadores que se hacen pasar por el IRS, la SSA, la FTC o la policía exigen pago inmediato mediante tarjetas de regalo, transferencias bancarias o criptomonedas — todavía la categoría de estafa más reportada a los reguladores federales.

Siguen activas: estafas de mensajes de texto sobre peajes y estafas de romance-cripto impulsadas por IA

Las autoridades estatales continúan alertando sobre la ola nacional de mensajes de texto fraudulentos (smishing) relacionados con peajes impagos — el Fiscal General de Michigan emitió una nueva alerta al consumidor este mes describiendo mensajes de texto fraudulentos y notificaciones judiciales falsas que afirman que los destinatarios deben una deuda de peaje, siendo las señales de advertencia mensajes de texto no solicitados provenientes de números inusualmente largos con enlaces acortados o revueltos. Los propios datos de incidentes de AVASC muestran que este mismo patrón sigue activo desde principios de julio, con páginas de pago falsas que recopilan datos de tarjetas.

Mientras tanto, los reportes de este año describen redes de "pig-butchering" que usan cada vez más la IA — voces y videos deepfake, e incluso chat automatizado — para llevar a cabo estafas de romance-inversión a gran escala, canalizando a las víctimas hacia aplicaciones falsas de trading de criptomonedas. El seguimiento de la industria ha encontrado que las estafas de criptomonedas generaron más de $17 mil millones en pérdidas en 2025, y las estafas potenciadas por IA generan muchos más ingresos por operación que el fraude tradicional. La base de datos de AVASC muestra que las pérdidas por víctima en estos casos frecuentemente alcanzan cifras de cinco y seis dígitos.