Estafadores Vuelven a Atacar a Víctimas Anteriores, Advierte la FTC

Última hora: la FTC señala estafas dirigidas a personas que ya perdieron dinero

El 3 de agosto, la FTC publicó una alerta al consumidor que describe las estafas de reembolso y recuperación como lo peor de lo peor: estafas dirigidas a personas que ya perdieron dinero en una estafa. La alerta advierte que los delincuentes están comprando listas de víctimas de fraude anteriores y se hacen pasar por agencias gubernamentales o especialistas en recuperación que ofrecen recuperar los fondos perdidos a cambio de un pago por adelantado.

Esto coincide con un patrón que la propia base de datos de AVASC ha estado rastreando desde mediados de junio: víctimas anteriores contactadas por falsas empresas de recuperación y personas que llaman haciéndose pasar por el FBI/IC3, prometiendo recuperar fondos a cambio de una tarifa. El FBI ha declarado públicamente que no opera de esta manera; la recuperación real, cuando ocurre, se da a través de procesos federales de decomiso, no de llamadas no solicitadas.

Por qué importa: se trata de un segundo golpe deliberado. Los estafadores saben que las víctimas ya están ansiosas por recuperar sus pérdidas, sienten vergüenza y son menos propensas a verificar las credenciales de quien llama.

Propuestas de inversión en redes sociales y estafas de romance-inversión operadas por IA

El 7 de agosto, la FTC publicó una guía para identificar propuestas en línea de 'aprenda a operar' y capacitación en inversiones: anuncios y publicaciones de influencers que prometen rendimientos garantizados con la compraventa de criptomonedas o acciones. La alerta de la agencia señala que, a pesar del marketing de estilo de vida llamativo, operar en los mercados es riesgoso, no hay rendimientos garantizados y las personas pueden perder mucho dinero rápidamente.

Esto se suma a un patrón más amplio y dañino: reportajes de este verano han descrito redes de 'pig butchering' con criptomonedas que usan IA para mantener miles de conversaciones simultáneas de romance-inversión, dirigiendo a las víctimas hacia plataformas de comercio falsas. Los analistas señalan que las estafas habilitadas por IA han generado significativamente más ingresos por operación que las estafas tradicionales, con pagos promedio por estafa que aumentaron considerablemente en el último año. El Informe Anual de Delitos en Internet 2025 del FBI, recién publicado, confirma que el fraude de inversión sigue siendo la categoría más costosa a nivel nacional, con estadounidenses que perdieron más de $20 mil millones por delitos cibernéticos en 2025, pérdidas por fraude a personas mayores que alcanzaron los $7.7 mil millones (un aumento del 59% respecto a 2024), y $3.5 mil millones de eso vinculados al fraude de inversión.

AVASC ha registrado este mismo grupo de casos desde principios de junio: contactos de tipo romance que derivan en inversión en criptomonedas, con pérdidas por víctima que con frecuencia alcanzan cinco y seis cifras. Si una relación en línea se convierte en un consejo de inversión, trátelo como una señal de alerta, no como una oportunidad.

Aún activa: la ola de mensajes de texto sobre peajes

Los departamentos estatales de transporte y las fiscalías generales continúan emitiendo advertencias sobre una campaña nacional de mensajes de texto que alegan pequeños peajes impagos. Las agencias de peaje genuinas no exigirán el pago de esta manera; como señala la oficina de protección al consumidor de Michigan, las agencias no le enviarán mensajes de texto para exigir dinero: enviarán un aviso por correo postal y ofrecerán opciones de pago, y no pedirán ni aceptarán pagos mediante tarjetas de regalo prepagadas, transferencias bancarias, criptomonedas o aplicaciones de pago. Los datos de AVASC muestran que esta ola se extendió desde finales de mayo hasta principios de julio y todavía genera reportes.