Esta Semana en Estafas: Mensajeros de Efectivo y Falsos Agentes Federales

Lo que la Base de Datos de AVASC Está Viendo Esta Semana

Nuestro sistema de seguimiento interno no detectó nuevos grupos de estafas específicos de AVASC ni reportes públicos de incidentes durante este período. Una semana tranquila en nuestros datos no significa que los estafadores hayan tomado un descanso — significa que aún no ha surgido un nuevo patrón que cruce nuestro umbral de reporte. La actividad reportada a nivel nacional (a continuación) sigue siendo muy activa, y animamos a cualquiera que haya sido blanco de un intento, incluso si no tuvo éxito, a informarlo a AVASC y presentar un reporte ante el IC3 del FBI para que el panorama completo se mantenga actualizado para todos los demás.

Alerta del FBI: Los Estafadores de Inversiones en Cripto Ahora Envían Mensajeros a las Puertas de las Víctimas

El Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI emitió una advertencia pública este verano sobre estafadores que instruyen a las víctimas, generalmente personas mayores, a participar en recogidas de efectivo supuestamente para proteger fondos comprados a través de las plataformas de inversión en criptomonedas del estafador, las cuales, en ese momento, seguían pareciendo legítimas de manera engañosa para la víctima.

El FBI señala que esta táctica de recolección en persona no es exclusiva del fraude con criptomonedas: la recolección de efectivo en persona a través de mensajeros es un método utilizado en muchas estafas, incluyendo las de abuelos, suplantación de las fuerzas del orden, soporte técnico y otras. En otras palabras, si alguna vez recibe instrucciones de entregar efectivo a un desconocido que se presenta en su puerta o en un estacionamiento, esa es una señal característica de estafa sin importar la historia que la acompañe.

La magnitud del problema subyacente del fraude con criptomonedas es considerable: los últimos datos del IC3 del FBI encontraron que las pérdidas relacionadas con criptomonedas alcanzaron los $11.3 mil millones en 2025, incluyendo $7.2 mil millones vinculados a estafas de inversión en criptomonedas. La táctica del mensajero parece ser una escalada diseñada para eludir los controles de fraude bancario que ya detectan muchas transferencias electrónicas sospechosas.

Las Estafas de Suplantación Siguen Siendo la Amenaza #1 — Ahora Incluyen Falsos Agentes de la FTC e IC3

La propia revisión de la FTC de los reportes del año pasado encontró que las estafas de suplantación fueron la estafa #1 por noveno año consecutivo, con más de 1 millón de reportes y pérdidas que aumentaron casi un 20% hasta $3.5 mil millones. Los reportes de suplantación de agencias gubernamentales en particular aumentaron un 40%, impulsados en parte por falsos mensajes de texto sobre peajes impagos que suplantan programas de peaje reales y amenazan con cargos por atraso o suspensión de registro si no se paga de inmediato.

Esta semana, la FTC advierte específicamente sobre criminales que se hacen pasar por su propio personal: la FTC nunca lo amenazará, le dirá que debe transferir dinero para "protegerlo", ni le indicará que retire efectivo o compre oro y se lo entregue a alguien. Cualquiera de esas solicitudes es una estafa, sin importar cuán oficial suene quien llama.

El FBI ha emitido una advertencia similar sobre su propio portal de quejas: estafadores que afirman haber recuperado los fondos perdidos de una víctima u ofrecen ayudar a recuperar fondos se han hecho pasar por empleados del IC3 del FBI, y casi todos los denunciantes indicaron que los estafadores afirmaron haber recuperado los fondos perdidos de la víctima u ofrecieron ayudar a recuperarlos — una artimaña utilizada para revictimizar a personas que ya han perdido dinero por estafas.

Por separado, los reportes federales muestran que esta categoría está creciendo rápidamente en todo el gobierno en general: las quejas registradas de suplantación de identidad gubernamental aumentaron de aproximadamente 17,300 en 2024 a casi 32,500 en 2025, con pérdidas documentadas que subieron de alrededor de $405 millones a $797 millones, una tendencia que los investigadores vinculan en parte con herramientas de voz y mensajería impulsadas por IA que permiten a los estafadores hacerse pasar de manera convincente por funcionarios a gran escala.

Militares y Veteranos: Cuidado con las Propuestas de 'Condonación de Deudas Militares'

Mientras continúa el Mes del Consumidor Militar, la FTC advierte que los estafadores prometen resolver sus problemas de deuda para engañarlo y que les pague a ellos en lugar de a su prestamista real. Si alguien lo llama ofreciéndole ayuda para inscribirse en un programa especial de "condonación de deudas militares", deténgase — probablemente sea una estafa. El alivio de deudas legítimo nunca requiere un pago antes de que su deuda esté realmente saldada, y los programas gubernamentales reales de condonación no lo llaman por sorpresa.

Si Ya Perdió Dinero: Cuidado con las Ofertas de 'Recuperación'

Uno de los patrones más crueles del fraude en este momento es la revictimización: estafadores que se dirigen a personas que buscan activamente ayuda después de una pérdida. El FBI ha documentado casos de estafadores que crean perfiles falsos en grupos de apoyo para víctimas de fraude, haciéndose pasar por compañeros de infortunio antes de referir a las personas a un supuesto especialista en recuperación que luego intenta obtener acceso a su información financiera bajo el pretexto de devolver los fondos perdidos. Ninguna agencia policial u oficina gubernamental legítima jamás pedirá un pago para recuperar el dinero que usted ha perdido, y nadie puede garantizar que recuperará su dinero a cambio de una tarifa.