Dos Agencias Federales Advierten: Los Estafadores Están Suplantando a los Investigadores

Agencias federales advierten: los estafadores se hacen pasar por sus propios investigadores

La FTC emitió una advertencia este mes indicando que los estafadores están suplantando a sus propios empleados por teléfono y mensaje de texto. Según la agencia, los llamantes falsifican el número telefónico real de la FTC y usan tácticas convincentes como mencionar a empleados reales de la FTC y enviar fotos de placas de la FTC para engañar a las víctimas, para luego convencer a las personas de vaciar sus cuentas bancarias bajo el pretexto de proteger sus fondos. La FTC declara claramente que nunca lo amenazará, le dirá que debe transferir dinero para "protegerlo", ni le pedirá retirar efectivo o comprar oro para entregárselo a alguien.

Por separado, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI (IC3) emitió un aviso público actualizado el 20 de julio advirtiendo que los delincuentes están suplantando al personal del FBI y al propio IC3 para volver a contactar a personas que ya perdieron dinero en una estafa anterior. La oficina indica que casi todos los denunciantes señalaron que los estafadores afirmaron haber recuperado los fondos perdidos de la víctima u ofrecieron ayudar a recuperarlos, utilizando sitios web fraudulentos diseñados para imitar de cerca el portal oficial de IC3, video generado por IA y perfiles falsos en redes sociales. IC3 enfatiza que nunca pedirá un pago para recuperar fondos perdidos, ni referirá a nadie a una empresa que solicite pago por recuperar fondos. Esto coincide con lo que AVASC ha estado observando desde mediados de junio: víctimas previas de estafas contactadas por falsas empresas de recuperación y personas que se hacen pasar por el FBI o IC3 prometiendo la recuperación de fondos a cambio de una tarifa por adelantado.

La estafa de mensajes de texto sobre peajes impagos sigue inundando teléfonos a nivel nacional

La ola nacional de mensajes de texto falsos sobre peajes impagos que AVASC ha monitoreado desde finales de mayo sigue activa. Investigadores estatales de ciberseguridad describen las campañas como demostrablemente nacionales, ya que los actores de amenazas suplantan a una amplia variedad de servicios de cobro de peajes específicos de cada estado, y señalan que los mensajes de texto de tipo SMiShing sobre peajes impagos fueron identificados específicamente por la FTC como una categoría principal de estafa por mensaje de texto. La propia guía para consumidores de la FTC este año indica que cualquier persona que reciba uno de estos mensajes debe comunicarse con la agencia de peajes del estado usando un número de teléfono o sitio web que sepa que es real, no el que aparece en el mensaje.

Lo que estamos observando: la IA está potenciando las estafas de romance-inversión ("pig butchering")

Los datos de AVASC muestran una red que usa IA para llevar a cabo estafas masivas de romance-inversión que canalizan a las víctimas hacia plataformas falsas de criptomonedas, con pérdidas por víctima que frecuentemente alcanzan cinco y seis cifras — y reportes externos respaldan esto. El análisis de la industria este mes describe cómo las estafas de romance están evolucionando hacia campañas sofisticadas impulsadas por IA y criptomonedas, citando cifras del IC3 del FBI que indican que el fraude relacionado con criptomonedas causó más de $11 mil millones en pérdidas en 2025, con pérdidas reportadas de estafas asistidas por IA que representan casi $893 millones. Un informe separado de inteligencia sobre fraude señala que las direcciones de criptomonedas vinculadas a estas operaciones recibieron más de $9.3 mil millones en 2025, con la víctima promedio perdiendo $178,000 antes de que el fraude fuera detectado o denunciado, y que los profesionales de entre 30 y 49 años son ahora el grupo de víctimas más numeroso, a menudo contactados a través de LinkedIn, redes profesionales y aplicaciones de citas.