Qué hacer si ha sido víctima de una estafa: guía de recuperación paso a paso

Corte todo contacto

Interrumpa de inmediato la comunicación con el estafador. Bloquee su número, correo electrónico y cuentas de redes sociales. No responda, ni siquiera para despedirse o para hacer preguntas.

Proteja sus cuentas

Si el estafador tiene acceso a las contraseñas de su correo electrónico, banca o redes sociales, cámbielas todas de inmediato. Use contraseñas seguras y únicas y active la autenticación de dos factores en todas las cuentas importantes.

Revise sus cuentas en busca de actividad no autorizada

Revise los estados de cuenta de su banco y tarjetas de crédito en busca de transacciones no autorizadas. Verifique si se han abierto nuevas cuentas a su nombre y controle su informe crediticio.

Si envió criptomonedas

Anote de inmediato la dirección de la billetera y el ID de la transacción. Una vez enviadas, las criptomonedas son difíciles de recuperar, pero documentar esta información es importante para la denuncia y la investigación.

Si realizó una transferencia bancaria o giro

Llame de inmediato a la línea de fraude de su banco. Proporcione el número de referencia de la transacción, el nombre y la cuenta del destinatario, y el monto de la transferencia. Su banco podría recuperar los fondos si el banco receptor también coopera.

Si compartió información personal

Si proporcionó su número de Seguro Social, licencia de conducir, pasaporte u otros documentos de identidad, coloque una alerta de fraude en las agencias de crédito y considere congelar su crédito.

Guarde capturas de pantalla y registros

• Todos los mensajes (SMS, correo electrónico, redes sociales, aplicaciones de citas)
• Perfiles falsos o cuentas de suplantación de identidad
• Transferencias financieras o registros bancarios
• Detalles de las transacciones de criptomonedas
• Capturas de pantalla de sitios web o aplicaciones que muestren ofertas falsas
• Registros de llamadas telefónicas y mensajes de voz

Cree una cronología

Anote cronológicamente cuándo conoció al estafador, cómo se puso en contacto con usted, qué prometió, cuándo se realizaron los pagos y qué ha averiguado desde que descubrió la estafa.

Recopile información financiera

• Cantidad de dinero enviada y fechas
• Métodos de pago utilizados (tarjetas de regalo, transferencia, criptomonedas, etc.)
• Números de referencia bancaria o códigos de confirmación
• Direcciones a las que se envió el dinero
• Números de teléfono, direcciones de correo electrónico, nombres de usuario

Documente todos los contactos

Anote todos los nombres (reales o falsos), números de teléfono, direcciones de correo electrónico, identificadores de redes sociales, nombres de usuario de aplicaciones de citas y cualquier dato identificativo del estafador. Esto ayuda a las autoridades y a otras víctimas a reconocer patrones.

Comisión Federal de Comercio (FTC) - ReportFraud.ftc.gov

Esta es la principal agencia federal para el fraude al consumidor. Denuncie aquí cualquier estafa en línea, incluidas las estafas románticas, el fraude de inversiones y las estafas con criptomonedas. La FTC comparte información con las fuerzas del orden.

En línea: reportfraud.ftc.gov

Centro de Denuncias de Delitos por Internet del FBI (IC3) - IC3.gov

Denuncie aquí cualquier delito facilitado por internet, especialmente si perdió una cantidad importante de dinero. El IC3 forma parte del FBI e investiga patrones de ciberdelincuencia.

En línea: ic3.gov

Departamento de policía local

Presente una denuncia policial ante su departamento de policía local. Facilíteles toda la documentación. Recibirá un número de caso, que puede ser necesario para reclamaciones financieras o disputas de crédito.

Su institución financiera

Denuncie el fraude a su banco, compañía de tarjeta de crédito o servicio de pagos. Cuentan con departamentos de fraude y pueden disputar transacciones o prevenir más actividad no autorizada.

Casa de cambio de criptomonedas o proveedor de billetera

Si envió criptomonedas, denúncielo a la casa de cambio o al servicio de billetera. Aunque la recuperación es difícil, pueden congelar cuentas sospechosas o ayudar a las fuerzas del orden.

AVASC - avasc.org

Denuncie su estafa a AVASC. Su informe estructurado nos ayuda a identificar patrones, mantener una base de datos con función de búsqueda y conectar a las víctimas con recursos específicos.

Plataforma de citas o redes sociales

Denuncie el perfil falso o la cuenta del estafador. Pueden tener varios objetivos. Incluya toda la documentación. A veces estas plataformas cooperan con las fuerzas del orden.

Controle su informe crediticio

• Obtenga un informe crediticio gratuito en annualcreditreport.com
• Verifique si hay cuentas que usted no abrió
• Vigile las consultas no autorizadas
• Suscríbase a servicios gratuitos de monitoreo de crédito

Coloque una alerta de fraude

Comuníquese con las tres agencias de crédito (Equifax, Experian, TransUnion) y solicite una alerta de fraude. Esto dificulta que alguien abra cuentas a su nombre. Puede colocar una alerta inicial contactando a cualquiera de ellas.

Considere un congelamiento de crédito

Un congelamiento de crédito impide que se abran nuevas cuentas a su nombre. Es gratuito y puede colocarse en las tres agencias. Puede levantarlo temporalmente si necesita solicitar crédito.

Revise sus cuentas de correo electrónico y teléfono

Revise la actividad de inicio de sesión en sus cuentas de correo electrónico y teléfono. Observe los dispositivos y aplicaciones conectados. Elimine todo lo que no esté autorizado. Estas cuentas son la puerta de entrada a todas sus demás cuentas.

Reconozca sus sentimientos

La vergüenza forma parte del arsenal de los estafadores: se aprovechan de la confianza y la compasión. Ser engañado no significa que usted sea tonto o débil. Personas inteligentes y bondadosas son estafadas todos los días.

Hable con alguien de confianza

Cuéntele a un amigo, familiar o terapeuta lo que ocurrió. El aislamiento alimenta la vergüenza. Una conversación honesta suele revelar que otros han vivido situaciones similares.

Busque apoyo profesional

Un terapeuta, consejero o asesor financiero puede ayudarle a procesar el trauma, tomar decisiones de recuperación y reconstruir su vida. Muchos ofrecen tarifas ajustadas a sus ingresos u opciones en línea.

Únase a una comunidad de apoyo

Existen comunidades en línea y grupos de apoyo para víctimas de estafas. Conectar con personas que comprenden lo que está viviendo puede reducir el aislamiento y brindar consejos prácticos.

Cómo protegerse

• Nunca pague a nadie por ayuda para recuperar fondos
• La recuperación real la gestionan las fuerzas del orden, no los servicios privados
• Si alguien lo contacta ofreciendo ayuda para recuperar dinero, probablemente sea un estafador
• Confíe en las agencias legítimas (FBI, FTC, su banco)